Obowiązek, który buduje bezpieczeństwo. Poznaj praktyczne aspekty wdrażania AML!
Każda instytucja obowiązana ma ustawowy obowiązek wyznaczenia pracownika odpowiedzialnego za zgodność z przepisami AML. Co to oznacza w praktyce? Jak wygląda codzienność osoby nadzorującej procesy AML i jak stworzyć system, który chroni firmę i wspiera jej rozwój? Tego dowiesz się z artykułu!
Od wyznaczenia do działania — jak budować skuteczny system AML
Wyznaczenie pracownika odpowiedzialnego za obszar AML to dopiero pierwszy krok. Zgodnie z art. 8 ustawy, osoba ta musi zajmować kierownicze stanowisko i czuwać nad zgodnością działań całej instytucji z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Jednocześnie pełni funkcję AMLRO (Anti-Money Laundering Reporting Officer), czyli osoby wyznaczonej do składania zawiadomień do właściwych organów w przypadku podejrzenia naruszeń.
Obowiązki AML wiążą się z realizacją szeregu precyzyjnie określonych działań, które wymagają znajomości przepisów, umiejętności analitycznych oraz podejmowania decyzji w zmiennym środowisku regulacyjnym. Instytucje obowiązane muszą m.in. raportować GIIF transakcje podejrzane i ponadprogowe, przekazywać formularze identyfikacyjne oraz współpracować z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej przy blokadach rachunków i wstrzymywaniu operacji. Wszystkie te procesy wymagają stałego nadzoru oraz dbałości o zgodność z aktualnym stanem prawnym.
Jednym z największych wyzwań pozostaje rozpoznawanie transakcji podejrzanych, czyli takich, które mogą mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. Nietypowa wartość operacji, brak spójności z profilem klienta czy niejasne źródło środków to tylko niektóre z sygnałów ostrzegawczych. Skuteczna identyfikacja takich przypadków wymaga doświadczenia, spójnych procedur i regularnej analizy.
Przygotuj się do obowiązków
Skuteczne wypełnianie obowiązków AML wymaga systematycznego przygotowania i stałego doskonalenia umiejętności. Kurs AML i CFT z certyfikatem, organizowany przez Krajową Izbę Księgowych, przygotowuje do praktycznego stosowania przepisów w codziennej pracy instytucji obowiązanej.
Uczestnicy poznają m.in. podstawy systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy, obowiązki instytucji, rolę jednostek współpracujących, specyfikę rynku kryptowalut, zasady wymiany informacji i ochrony danych, środki ograniczające oraz funkcjonowanie systemu informacji finansowej.
Szczególną wartość ma ostatnia część kursu, który koncentruje się na praktycznych sytuacjach: postępowanie w przypadku podejrzenia prania pieniędzy, zgłaszanie podejrzeń do GIIF (Generalnego Inspektora Informacji Finansowej), współpraca z organami ścigania, postępowanie w przypadku wezwania od GIIF oraz procedury związane z blokadą rachunków. To wiedza, która bezpośrednio przekłada się na skuteczność w codziennej pracy.
Kurs uwzględnia najnowsze regulacje, w tym pakiet AML/CFT z 2024 roku, co gwarantuje aktualność przekazywanych informacji. Udział w takim szkoleniu jest obowiązkowy dla osób wykonujących zadania w instytucjach obowiązanych zgodnie z art. 52 ustawy AML.
Szczegółowe informacje o kursie i pełnej ofercie szkoleń z zakresu AML znajdziesz na portalu Krajowej Izby Księgowych – kik.edu.pl.
[Artykuł partnera]
